[紧急通告]春节临近请注意账户安全（更新）

经BTG融媒矩阵国际渠道爆料并经中国国内金融相关权威人士证实，自元月1日起，官方金融管理部门为了坚决打击电诈和洗钱产业链，大批早前可以向中国国内银行卡号汇款的外国银行纷纷下架汇兑汇款业务，就在我方发稿前确认，目前有约7000万元人民币的资产被冻结，我方特别提示，短期内如非紧急且必要，尽量避免透过外埠银行向国内转帐汇款，经我方主编亲自验证，目前柬埔寨的汇旺已经全面无限期暂停美元兑换人民币的业务，早前的人民币提现功能也全面暂停!

       另外据外媒（新加坡）报道目前大批新加坡华人银行帐户以及国内银行卡账户均遭遇无限期冻结，后续除非向金融管理机构以及银行提供资金来源合法的证据并经核实后方有可能解除封禁状态。
惊动大使馆！大量华人汇款账户被封，或被判定为非法

中国驻新加坡大使馆再次提醒在新中国公民，高度警惕通过非银行渠道汇款导致钱款被冻结风险，切勿通过汇款公司向国内汇款，务必选择正规银行汇款。如遇账户资金在国内冻结，请即主动与国内相关公安部门联系，了解情况并寻求指导。同时，请下载本通知附件表格，填妥后通过singapore@csm.mfa.gov.cn邮箱向使馆报告相关情况。使馆将继续在法律和职责范围内提供协助，维护合法权益。请依法合规理性维权，避免引起不必要麻烦，影响问题解决。

　　由此还引发一系列连锁反应，与之相对应的涉银行账户被冻结的诈骗案也在近期呈上升趋势，诈骗集团成员往往会谎称其是某某刑／经侦部门，以解冻为由迫使受害人向所谓的安全账户支付保证金，实际上无论你给对方支付多少金额，你已经被冻结的资金账户都不可能在你本人未前往柜台提供资金合法证据前解冻，特此我方郑重提醒您，为了避免可能因涉嫌洗钱或者电诈而导致银行账户被交结，请一定不要为了图眼前利益而选择不正当的渠道汇款转长，一旦发现了也请务必不要轻信任何电话告知以及要求转账汇款的信息，请尽快委托国内亲属向公安机关报案并尽可能提供相关证据进行自证操作！

银行卡账户资金被冻结的原因有多种，其中最常见的是信用卡异常交易，如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等。此外，透支超出额度、错账冻结、司法机关办案需要、连续多次挂失等也是常见原因。如果输入密码三次连续出错，银行系统会自动锁定银行卡密码，但这通常会在24小时后自动解除。法院冻结银行卡的期限一般不超过六个月，但可以延期三个月。对于冻结的银行卡，可以解除冻结后进行注销，但如果因余额不足100人民币且长期不使用导致银行卡冻结，且在一定时间段内没有办理解除冻结的，储蓄卡可能会被系统注销。

　　目前源自东南亚区域的人民币账户资金活动几乎无一例外受到了影响，这或许会给东南亚区域的中国公民经营带来不小的影响。

　　据柬埔寨银行领域权威人士向媒体透露：目前柬埔寨境内银行线上人民币汇兑业务已经全线暂停，如果您需要进行美元兑换人民币的需求时，务必前往有离岸人民币汇兑业务的线下营业点的柜台办理结算汇兑业务，尤其需要注意所有向中国国内银行账户进行转汇款时均需要提供可信度较高的资金来源证明，否则即便是顺利汇款到账后也会因为资金来源于东南亚而遭到严格监管和审查，说句不中听的话就是，有极大概率会被判定为非法资金流动而冻结！